家庭理财案例 家庭理财计划案例分析通用6篇
这里是书包范文精心整编的家庭理财计划案例分析通用6篇,让您更全面的了解家庭理财案例的相关知识。
理财案例 篇一
当女性步入中年,事业、家庭都进入稳定期,到这一阶段,理财的方式自然应有所不同。聪明的女性,应该学会如何用家庭闲置资金进行投资理财,享受高质量的生活。
财务分析 篇二
柯歆是一家企业的高管,丈夫与人合伙创办了一家企业,养育一子。家庭收支由柯女士负责打理。
财务分析 篇三
理财投资,多一种方式使家庭财富增长。
理财目标 篇四
张先生是河南人,35岁,来上海已十几年,业已定居成家立业。张先生是上海一家医疗器械公司的市场主管,每月收入有近2.5万元,并且有年终奖5万左右。张先生的妻子是一名公司职员,收入每月6500元税后。俩人有一女,7岁,刚上小学。张先生家庭现有银行储蓄约110多万,有股票约30万。此外,家庭有现住房,价值300多万,房贷每月尚有3500元,还有7年缴完。在家庭开支方面,生活费用一家约6500元。有一辆车,养车费用平均月2000元。就目前的情况,张先生想向理财师了解一些其他的投资渠道,因为张先生只是炒股,但总还是不放心,想看看其他的投资方式。
理财建议 篇五
在理财前,先要对家庭的财务状况做一次详细的盘点,包括有多少存款、每月的现金流多少、每月开支预计多少、有什么大宗消费预计会发生等等,这样就会比较清楚家里处于什么状况,有针对性的合理安排理财计划。
柯女士家庭财务状况:家中有现金3万元、定期存款10万元、国债10万元、理财产品60万元。每月现金收入7.5万元,小孩教育费用及一家三口生活开销每月2万元,家庭每月结余资金5.5万元,一年下来积累66万元左右;加上夫妻俩年终奖合计26万元,家中一年收入约92万元。双方父母共四位老人,每年大约拿出12万元尽孝心。这样柯女士每年家庭年结余资金有80万元。
相关阅读—中年女性家庭理财案例 篇六
理财师认为,目前张先生家庭的收入水平在上海算是一个中等收入水平,属于一个比较典型的生活自在、幸福的三口小康之家。另外,家庭有一套比较“值钱”的房子,房贷的压力也不算大,已经过了较高的负担时期。总体上,财务状况比较良好。经计算Michael的家庭财务状况大致是:
家庭年收入:76万
家庭年支出:3500元x12月+6500元x12月+2000元x12月=14.4万
年可支配收入:35万
不动产资产:房产300万
其他资产:110万+30万=140万
总资产(除车、家具等之外):300万+140万=440万
以上可见张先生的家庭财务情况,可支配收入每年有大约35万,经济能力算比较不错。另外家庭总资产中房产的比重较大,占68.2%(300万/440万=68.2%);此外,银行存款占总资产的也相对也较大,占比为25%(110万/440万=25%)。投资的比重占比总资产是 6.8%(30万/440万=6.8%)。从财富的结构上看,张先生的家庭财富不动产的占比较大,家庭资产的增值主要依赖于房产的增值。而可流动资产,以及投资的比重则偏少,特别是投资的比重,仅占10%不到,对于财富的增值来说,相对偏慢。
最新范文
《小小的船》教学案例及反思【优秀3篇01-10
幼儿园中班案例分析优秀3篇01-08
《开国大典》教学案例实录【通用5篇】01-06
家访典型事迹案例(通用3篇)01-04
网络营销的成功案例有哪些(2篇)01-02
煤矿事故案例心得体会(精选3篇)01-01
家庭教育案例小故事(最新3篇)12-31
幼儿教育心理学案例(6篇)12-27
教学案例幼儿园大班优秀3篇12-25
工商管理案例分析论文【精选3篇】12-24